คำถามที่พบบ่อย

ได้ในทุกแผน บน iOS 26 ขึ้นไป เปิดตัวเลือก “เปิดใช้การป้อนด้วยเสียง” ใน การตั้งค่า > แอป > การกำหนดค่า > ธุรกรรม แล้วแตะปุ่มไมโครโฟนข้างปุ่ม + ในหน้าธุรกรรม และพูด เช่น “อาหาร 100 บาท” ระบบจะแปลงเสียงพูดเป็นข้อความบนอุปกรณ์ของคุณ แล้วเปิดแบบฟอร์มธุรกรรมที่กรอกข้อมูลไว้ให้ เพื่อให้คุณตรวจสอบก่อนบันทึก

ได้ สำหรับผู้ใช้ Pro บน iPhone ไปที่ การตั้งค่า > แอป > การกำหนดค่า > ธุรกรรม > ระบบอัตโนมัติ เพื่อตั้งค่าการทำงานอัตโนมัติในแอปคำสั่งลัดตามขั้นตอนที่แนะนำ เมื่อจ่ายด้วย Apple Pay แบบไร้สัมผัสที่ร้านค้า รายการจะถูกเพิ่มเป็นค่าใช้จ่ายทันทีที่คุณจ่าย บน iOS 27 ขึ้นไป การทำงานอัตโนมัติ “การแจ้งเตือนจากธนาคาร” จะอ่านการแจ้งเตือนจากแอปธนาคารของคุณแทน จึงเพิ่มการชำระเงินออนไลน์ การโอน และรายได้ได้ด้วย หมวดหมู่จะเลือกจากธุรกรรมก่อนหน้าของคุณที่ร้านค้าเดียวกัน

รายได้และค่าใช้จ่ายจะใช้สกุลเงินของบัญชีที่เลือก หากต้องการป้อนจำนวนเงินเป็นสกุลเงินอื่น ให้แตะสกุลเงินบนแป้นตัวเลขจำนวนเงิน ซึ่งจะสลับระหว่างสกุลเงินของบัญชีกับสกุลเงินโปรดของคุณ คือสกุลเงินที่คุณติดดาวไว้ในรายการสกุลเงินใดก็ได้ จากนั้นยอดคงเหลือของบัญชีจะอัปเดตด้วยอัตราแลกเปลี่ยนที่แคชไว้ ในการโอน แต่ละฝั่งจะใช้สกุลเงินของบัญชีตัวเอง และแอปจะกรอกจำนวนเงินฝั่งปลายทางจากอัตราแลกเปลี่ยนที่แคชไว้ให้

ได้ เปิดเมนูจุดสามจุดในหน้าธุรกรรม แล้วเลือก “ตัวเลือกหน้าจอ” เพื่อแสดงหรือซ่อนยอดรวมสรุป ชื่อบัญชี และหมายเหตุ รวมถึงเลือกตำแหน่งของปุ่ม +

แตะชื่อบัญชีที่ส่วนหัวของหน้าธุรกรรมหรือหน้าข้อมูลเชิงลึกเพื่อเปิดรายการบัญชีของคุณ เมนูจุดสามจุดในหน้านั้นใช้เพิ่ม “บัญชีใหม่” และหากเปิดมาจากหน้าธุรกรรม จะใช้ “เรียงลำดับบัญชีใหม่” ได้ด้วย แตะบัญชีค้างไว้เพื่อแก้ไข ปรับยอดคงเหลือ หรือส่งออกธุรกรรมของบัญชีนั้น

เมื่อยอดคงเหลือในแอปไม่ตรงกับยอดจริงแล้ว เช่น หลังถูกหักค่าธรรมเนียมที่คุณไม่ได้บันทึกไว้ หรือเมื่อต้องการเริ่มต้นใหม่ “ปรับยอดคงเหลือ” จะตั้งยอดคงเหลือใหม่ด้วยรายการปรับยอด ส่วนต่างจึงไม่ถูกนับเป็นรายได้หรือการใช้จ่าย ในบัญชีการลงทุน การดำเนินการเดียวกันนี้เรียกว่า “อัปเดตมูลค่าสินทรัพย์”

หมวดหมู่เหล่านี้คือหมวดหมู่ค่าใช้จ่ายสามอันดับแรกที่คุณใช้บ่อยที่สุดในช่วงเวลาที่เลือกบนหน้าธุรกรรม ซึ่งจะแสดงเมื่อคุณเพิ่มค่าใช้จ่ายใหม่ เพื่อให้เลือกได้ด้วยการแตะครั้งเดียว หากต้องการซ่อน ให้ปิด “แสดงหมวดหมู่ยอดนิยม” ใน การตั้งค่า > แอป > การกำหนดค่า > ธุรกรรม

การลบหมวดหมู่หลักจะลบหมวดหมู่ย่อยของหมวดหมู่นั้นด้วย หากมีธุรกรรมที่ใช้หมวดหมู่ที่คุณกำลังจะลบ แอปจะให้คุณเลือกหมวดหมู่อื่นที่เป็นประเภทเดียวกันก่อน แล้วย้ายธุรกรรมเหล่านั้นไปไว้ในหมวดหมู่ดังกล่าว

แตะปุ่มมาตรวัดที่ส่วนหัวของหน้าข้อมูลเชิงลึก หรือแตะแท็บ “งบประมาณ” หากปิด “ติดตามการลงทุน” อยู่ ปุ่มลอยที่มุมจอใช้สลับระหว่าง “งบประมาณ” และ “เป้าหมาย”

งบประมาณจะรวมค่าใช้จ่ายในรอบของงบประมาณนั้น (สัปดาห์ที่เริ่มวันจันทร์ เดือน หรือปี) แล้วเทียบยอดรวมกับขีดจำกัด จำนวนเงินในสกุลเงินอื่นจะแปลงเป็นสกุลเงินของงบประมาณด้วยอัตราแลกเปลี่ยนที่แคชไว้ รายได้ (รวมถึงเงินคืนที่บันทึกเป็นรายได้) และการโอนจะไม่ถูกนับ งบประมาณครอบคลุมได้ทุกบัญชีและทุกหมวดหมู่ หรือเฉพาะบัญชีและหมวดหมู่ที่คุณเลือก โดยหมวดหมู่จะรวมหมวดหมู่ย่อยของตัวเองด้วย

ตัวเลือกนี้ทำให้งบประมาณแบ่งขีดจำกัดให้แต่ละหมวดหมู่ได้ เป็นเปอร์เซ็นต์หรือเป็นจำนวนเงินคงที่ การ์ดงบประมาณจึงแสดงแต่ละหมวดหมู่เทียบกับส่วนที่แบ่งไว้ ยอดที่แบ่งต้องรวมกันได้เท่ากับขีดจำกัดทั้งหมด และเฉพาะหมวดหมู่ที่อยู่ในการแบ่งเท่านั้นที่นับรวมในงบประมาณ เปิดใช้ได้ด้วย “การติดตามงบประมาณโดยละเอียด” ใน การตั้งค่า > แอป > การกำหนดค่า > ข้อมูลเชิงลึก

เป้าหมายจะรวมยอดคงเหลือปัจจุบันของบัญชีที่คุณเลือก โดยแปลงเป็นสกุลเงินของเป้าหมายด้วยอัตราแลกเปลี่ยนที่แคชไว้ แล้วเทียบยอดรวมกับจำนวนเงินเป้าหมาย หากคุณไม่เลือกบัญชีใดเลย เป้าหมายจะนับรวมทุกบัญชีที่ไม่ได้เก็บถาวร

งบประมาณจะแสดง “เป็นไปตามแผน” เมื่อใช้จ่ายน้อยเมื่อเทียบกับเวลาที่ผ่านไป แสดง “ตามจังหวะ” เมื่อขีดจำกัดยังพอใช้จนจบรอบ และแสดง “ใช้จ่ายเร็วเกินไป” เมื่อสัดส่วนของขีดจำกัดที่คุณใช้ไปแล้วนำหน้าสัดส่วนของรอบที่ผ่านไปมากกว่า 15 จุดเปอร์เซ็นต์ “เกินงบประมาณ” หมายถึงใช้เกินขีดจำกัดแล้ว และ “อยู่ในงบ” หมายถึงรอบที่จบไปแล้วใช้จ่ายไม่เกินขีดจำกัด เป้าหมายจะแสดง “สำเร็จแล้ว” เมื่อบัญชีของเป้าหมายมียอดถึงจำนวนเงินเป้าหมาย หากกำหนดวันที่เป้าหมายไว้ เป้าหมายจะแสดง “ล่าช้า” เมื่อความคืบหน้าตามหลังการออมในอัตราสม่ำเสมอตั้งแต่วันที่คุณสร้างเป้าหมายมากกว่า 5 จุดเปอร์เซ็นต์ หากไม่เช่นนั้นจะแสดง “เป็นไปตามแผน” และจะเป็น “เลยกำหนด” เมื่อเลยวันดังกล่าวแล้ว หากไม่ได้กำหนดวันที่ เป้าหมายจะคงสถานะ “กำลังดำเนินการ”

เมื่อเลือก “ค่าใช้จ่าย” และ “เดือนนี้” หน้าข้อมูลเชิงลึกจะเปรียบเทียบการใช้จ่ายเดือนนี้กับเดือนปกติ ซึ่งคือค่าเฉลี่ยของเดือนเต็มล่าสุดของคุณไม่เกินหกเดือน และต้องมีอย่างน้อยสองเดือน “ค่าใช้จ่ายทั้งหมด” และแต่ละหมวดหมู่จะเทียบกับค่าเฉลี่ยของตัวเอง และรายการที่สูงกว่าค่าเฉลี่ยอย่างน้อย 5 เปอร์เซ็นต์จะมีลูกศรสีแดงกำกับไว้ เปิดรายการธุรกรรมของแถวเพื่อดูยอดใช้จ่ายเดือนนี้เทียบกับค่าเฉลี่ยต่อเดือน

เป็นสรุปรายปีของรายได้หักค่าใช้จ่าย ซึ่งบอกว่าคุณเก็บรายได้ไว้ได้เท่าไร หรือใช้จ่ายเกินรายได้ไปเท่าไร พร้อมแผนภูมิรายได้และค่าใช้จ่ายรายเดือน และรายการเดือน เปิดได้ด้วยปุ่ม “ยอดสุทธิรายปี” ที่ส่วนหัวของหน้าข้อมูลเชิงลึก และสลับปีได้ด้วยแท็บ การโอน การปรับยอดคงเหลือ บัญชีการลงทุน และบัญชีที่เก็บถาวรจะไม่ถูกนับ

“การคาดการณ์” จะประมาณการยอดคงเหลือของคุณใน 30 วันข้างหน้า จากรายได้และบิลประจำที่ตรวจพบ และการใช้จ่ายในชีวิตประจำวันตามปกติของคุณ “ยอดที่ใช้จ่ายได้อย่างปลอดภัย” คือยอดคงเหลือวันนี้ หักบิลที่ถึงกำหนดชำระภายใน 30 วันนั้น และค่าใช้จ่ายในชีวิตประจำวันของเดือนปกติหนึ่งเดือน โดยไม่นับรายได้ในอนาคต “การคาดการณ์” เป็นส่วนหนึ่งของ Pro เปิดได้ด้วยปุ่มการคาดการณ์ที่ส่วนหัวของหน้าข้อมูลเชิงลึกขณะเลือก “บัญชีทั้งหมด” อยู่

“การคาดการณ์” จะถือว่ารายการใดเป็นรายการประจำก็ต่อเมื่อมีการจ่ายเงินจำนวนใกล้เคียงกันอย่างน้อยสองครั้ง ในหมวดหมู่และบัญชีเดียวกัน ในรอบที่สม่ำเสมอแบบรายสัปดาห์ ทุกสองสัปดาห์ หรือรายเดือน ภายใน 180 วันที่ผ่านมา โดยดูเฉพาะบัญชีที่รวมไว้ด้วยปุ่มกระเป๋าเงิน ไม่ถือว่าค่าใช้จ่ายที่ไม่มีหมวดหมู่เป็นบิล และไม่นำการโอนมาคิด รายการประจำจะถูกตัดออกเมื่อเลยกำหนดไปนานแล้ว และคุณไม่สามารถเพิ่มรายการจ่ายเงินทีละรายการด้วยตนเองได้

หน้าข้อมูลเชิงลึกครอบคลุมรายได้และการใช้จ่ายในชีวิตประจำวัน จึงรวมเฉพาะบัญชีปกติ ส่วนผลการลงทุนจะแสดงในแท็บการลงทุน

เลือกตัวเลือกที่ตรงกับข้อมูลที่คุณมี “เริ่มจากศูนย์” เหมาะกับบัญชีใหม่ที่คุณจะเติมเงินด้วยการโอน ต้นทุนคือเงินที่คุณโอนเข้า “ราคาซื้อเฉลี่ย” ใช้เมื่อคุณทราบราคาเฉลี่ยของแต่ละทิกเกอร์ ต้นทุนคือจำนวนหน่วยคูณด้วยราคานั้น “วันที่เริ่มถือครอง” ใช้เมื่อคุณทราบว่าเริ่มถือทิกเกอร์เมื่อใดแต่ไม่ทราบว่าซื้อมาเท่าไร แอปจะประมาณต้นทุนจากราคาในอดีต (บัญชี REIT ไม่มีตัวเลือกนี้) “จำนวนเงินลงทุนทั้งหมด” ใช้ยอดเริ่มต้นหนึ่งยอดพร้อม “วันที่ซื้อ” หรือหากเปิด “ใช้การโอนเข้าบัญชีเป็นต้นทุน” ไว้ จะคำนวณจากยอดโอนสุทธิ

หากต้องการซื้อ ให้สร้างการโอนเข้าบัญชี “หุ้นและกองทุน” “REIT” หรือ “คริปโต” แล้วเพิ่มจำนวนของทิกเกอร์ที่ซื้อ หากต้องการขาย ให้สร้างการโอนจากบัญชีนั้นไปยังบัญชีปกติ แล้วเพิ่มจำนวนที่ขาย จำนวนเงินและจำนวนหน่วยจะบันทึกไว้ด้วยกัน สินทรัพย์ที่ถือครองจึงตรงกันเสมอ

ราคาต่อหน่วยใช้บันทึกว่าแต่ละหน่วยมีราคาเท่าไร โดยไม่เปลี่ยนจำนวนเงินของการโอน ให้ใส่จำนวนเงินที่เข้าหรือออกจากบัญชีการลงทุนจริงโดยรวมค่าธรรมเนียมแล้วเสมอ เพราะต้นทุนคำนวณจากจำนวนเงินนั้น เมื่อทุกทิกเกอร์มีราคาแล้ว การโอนจะแสดงมูลค่ารวมของหน่วยทั้งหมด และ “ค่าธรรมเนียมและภาษี” ซึ่งคือส่วนต่างระหว่างมูลค่านั้นกับจำนวนเงิน เมื่อการโอนครั้งเดียวซื้อหลายทิกเกอร์ ราคาจะใช้แบ่งจำนวนเงินให้แต่ละทิกเกอร์ด้วย สินทรัพย์แต่ละรายการจึงแสดงได้ว่าคุณลงทุนไปเท่าไร

เพิ่มเป็นทิกเกอร์ที่กำหนดเอง ขณะเพิ่มทิกเกอร์ในบัญชี “หุ้นและกองทุน” “REIT” หรือ “คริปโต” ให้แตะ “สัญลักษณ์” แล้วแตะ “เพิ่มทิกเกอร์ที่กำหนดเอง” จากนั้นใส่ชื่อ สัญลักษณ์ (ไม่บังคับ) และสกุลเงินของราคา ทิกเกอร์ที่กำหนดเองไม่มีราคาตลาด คุณจึงต้องใส่ราคาเอง โดยเปิดบัญชีในแท็บการลงทุน แตะทิกเกอร์ แล้วแตะปุ่มป้ายราคาทุกครั้งที่ราคาเปลี่ยน มูลค่า กำไร/ขาดทุน และกราฟจะใช้ราคาล่าสุดที่ทราบของแต่ละวัน

เปิดบัญชี “หุ้นและกองทุน” “REIT” หรือ “คริปโต” ในแท็บการลงทุน แตะปุ่ม +/− แล้วระบุจำนวนหน่วยที่แต่ละสินทรัพย์เพิ่มขึ้นหรือลดลง โดยใช้ปุ่ม +/− สำหรับหน่วยที่ลดลง คุณเพิ่มทิกเกอร์ที่บัญชียังไม่มีได้ด้วย การแลก USDT เป็น BTC เป็นรายการเดียวที่มีสองบรรทัด และยอดเงินสดของบัญชีจะไม่เปลี่ยนแปลง

สร้างบัญชีการลงทุนประเภท “พันธบัตรรัฐบาล” หรือ “หุ้นกู้” ในส่วน “สินทรัพย์เริ่มต้น” ให้แตะ “เพิ่มพันธบัตร” สำหรับการซื้อแต่ละครั้งที่คุณถืออยู่แล้ว แล้วป้อนเงื่อนไขของพันธบัตร ได้แก่ มูลค่าที่ตราไว้ ราคาซื้อ จำนวน คูปอง “จำนวนครั้งที่จ่ายต่อปี” และวันครบกำหนดไถ่ถอน หากธนาคารหรือโบรกเกอร์หักภาษีไว้ ให้ป้อนใน “ภาษีหัก ณ ที่จ่าย” เพื่อให้ยอดจ่ายและรายได้แสดงจำนวนที่คุณได้รับจริง เมื่อตั้งภูมิภาคของอุปกรณ์เป็นยูเครน ปุ่มไม้กายสิทธิ์จะกรอกเงื่อนไขจากรายชื่อของธนาคารแห่งชาติยูเครนให้ โดยค่าเริ่มต้น พันธบัตรจะประเมินมูลค่าจากเงื่อนไข หากต้องการใช้ราคาของโบรกเกอร์แทน ให้ตั้ง “วิธีประเมินมูลค่า” ของบัญชีเป็น “ราคาตลาด” แล้วใส่ราคาด้วยปุ่มป้ายราคา หากต้องการซื้อเพิ่มในภายหลัง ให้โอนเข้าบัญชีแล้วแตะ “เพิ่มพันธบัตร”

เปิดบัญชีพันธบัตรในแท็บการลงทุนแล้วไปที่แท็บ “การจ่ายที่จะถึง” ซึ่งรายการที่ถึงกำหนดแล้วจะแสดงไว้ก่อน แตะ “บันทึก” ตรวจสอบธุรกรรมที่กรอกข้อมูลไว้ล่วงหน้า แล้วบันทึก คูปองจะบันทึกเป็นรายได้ที่แท็กบัญชีพันธบัตรไว้ ส่วนการไถ่ถอนจะบันทึกเป็นการโอนออกจากบัญชีพันธบัตร คุณยังเพิ่มคูปองเองเป็นรายได้ แล้วแท็กบัญชีพันธบัตรในแถว “บัญชีการลงทุน” ได้ด้วย หากต้องการขายพันธบัตร ให้โอนออกจากบัญชีพันธบัตรแล้วเลือกพันธบัตรและจำนวน

สร้างบัญชีการลงทุนประเภท “เงินฝากประจำ” บัญชีเดียวถือเงินฝากได้หลายรายการ ในส่วน “สินทรัพย์เริ่มต้น” ให้แตะ “เพิ่มเงินฝากประจำ” สำหรับเงินฝากแต่ละรายการที่คุณมีอยู่แล้ว แล้วป้อนจำนวนเงิน วันที่ฝาก ระยะเวลาฝาก อัตราดอกเบี้ย ความถี่ในการจ่ายดอกเบี้ย ดอกเบี้ยทบเข้าเงินต้นหรือไม่ และ “ภาษีหัก ณ ที่จ่าย” แอปจะคำนวณดอกเบี้ยจากเงื่อนไขเหล่านี้ ดอกเบี้ยที่จ่ายออกมาจะแสดงในแท็บ “การจ่ายที่จะถึง” เมื่อถึงกำหนด ให้แตะ “บันทึก” เพื่อบันทึกรายการ และเมื่อเงินฝากครบกำหนด “บันทึก” จะกรอกการโอนคืนเงินให้ด้วย หากต้องการเปิดเงินฝากใหม่หรือฝากเพิ่มในภายหลัง ให้โอนเข้าบัญชี และหากต้องการปิดก่อนครบกำหนด ให้โอนออกจากบัญชี

สร้างบัญชี “REIT” ซึ่งถือทิกเกอร์เหมือนบัญชี “หุ้นและกองทุน” REIT ที่จดทะเบียนในตลาดจะได้ราคาตลาด ส่วนกองทุนที่ไม่ได้จดทะเบียน ให้เพิ่มเป็นทิกเกอร์ที่กำหนดเองแล้วใส่ราคาเอง ซื้อและขายด้วยการโอน บันทึกเงินปันผลแต่ละครั้งเป็นรายได้ในบัญชีที่ได้รับเงิน แล้วแท็กบัญชี REIT ในแถว “บัญชีการลงทุน” เงินปันผลจะแสดงในแท็บ “เงินปันผล” ของบัญชี หากกองทุนนำเงินปันผลไปลงทุนต่อ ให้แตะ “นำเงินปันผลไปลงทุนต่อ” ในแท็บนั้นแล้วเพิ่มจำนวนหน่วยที่ซื้อได้

สร้างบัญชีการลงทุนประเภท “อสังหาริมทรัพย์” โดยใส่ราคาที่คุณจ่ายเป็น “จำนวนเงินลงทุน” และกำหนด “วันที่ซื้อ” อสังหาริมทรัพย์ไม่มีราคาตลาด คุณจึงต้องอัปเดตมูลค่าเองด้วยปุ่ม +/− ทุกครั้งที่มีราคาประเมินใหม่ บันทึกค่าเช่าเป็นรายได้ในบัญชีที่ได้รับเงิน แล้วแท็กอสังหาริมทรัพย์นั้นในแถว “บัญชีการลงทุน” ส่วนค่าใช้จ่ายในการดูแลทรัพย์สิน เช่น ภาษีที่ดินและสิ่งปลูกสร้าง ค่าเบี้ยประกัน หรือค่าซ่อมแซม ให้เพิ่มด้วย “เพิ่มค่าใช้จ่าย” ในแท็บ “ค่าใช้จ่าย” การรีโนเวตคือการโอนเข้าบัญชี ส่วนการขายคือการโอนออก

บัญชี “พันธบัตรรัฐบาล” “หุ้นกู้” และ “REIT” ตอนนี้ถือพันธบัตรหรือทิกเกอร์แต่ละรายการแทนยอดคงเหลือยอดเดียว บัญชีเก่าประเภทเหล่านี้ที่มีเพียงยอดคงเหลือได้ถูกเปลี่ยนเป็นประเภท “อื่นๆ” เพื่อให้ยังคงมีมูลค่า ประวัติ และรายได้ที่แท็กไว้เหมือนเดิม หากต้องการใช้ตารางการจ่ายเงินของพันธบัตรหรือราคาทิกเกอร์ ให้สร้างบัญชีใหม่ประเภทนั้นแล้วเพิ่มพันธบัตรหรือทิกเกอร์ของคุณ

เพิ่มรายได้เป็นธุรกรรมตามปกติในบัญชีที่ได้รับเงิน จากนั้นแท็กบัญชีการลงทุนที่เป็นแหล่งของรายได้นั้นในแถว “บัญชีการลงทุน” รายได้จะแสดงในบัญชีนั้นในแท็บการลงทุน ใต้ “เงินปันผล” สำหรับ REIT “คูปอง” สำหรับพันธบัตร “ดอกเบี้ย” สำหรับเงินฝากประจำ และ “รายได้” สำหรับอสังหาริมทรัพย์และสินทรัพย์อื่น บัญชี “หุ้นและกองทุน” และ “คริปโต” แท็กไม่ได้

รายได้ที่จ่ายออกมาจะเข้าเป็นเงินสดในบัญชีปกติ ให้บันทึกเป็นรายได้ในบัญชีนั้น แล้วแท็กบัญชีการลงทุนที่เป็นแหล่งของรายได้ ส่วนรายได้ที่สะสมไว้จะอยู่ในบัญชีประเภท “อื่นๆ” ให้บันทึกโดยเลือกบัญชีการลงทุนนั้นไว้ รายได้นี้จะเพิ่มมูลค่าและกำไรของบัญชี แต่ไม่เพิ่มต้นทุน ส่วนเงินปันผลของ REIT ที่นำไปซื้อหน่วยเพิ่มจะบันทึกผ่าน “นำเงินปันผลไปลงทุนต่อ” แทน

เป็นสกุลเงินของยอดรวมและแผนภูมิในแท็บการลงทุน และเป็นสกุลเงินเริ่มต้นของบัญชีการลงทุนที่สร้างใหม่ ตั้งได้ใน การตั้งค่า > การเงิน > สกุลเงินการลงทุน หากยังไม่ได้ตั้ง จะใช้ดอลลาร์สหรัฐ (USD)

กรณีนี้เกิดขึ้นเมื่อโหลดราคาปัจจุบันของทิกเกอร์ไม่ได้ หรือไม่มีอัตราแลกเปลี่ยนสำหรับแปลงราคา แท็บการลงทุนจะแสดง “ไม่มีราคาบางรายการ” และไม่นับสินทรัพย์นั้นในมูลค่าและกำไร/ขาดทุน ส่วนรายการอื่นยังประเมินมูลค่าตามปกติ เมื่อโหลดประวัติราคาของทิกเกอร์ไม่ได้ แผนภูมิจะแสดงข้อความแจ้งแทน

ยอดเงินที่คุณย้ายเข้าสู่การลงทุนตั้งแต่ต้นปีจนถึงตอนนี้ และคิดเป็นสัดส่วนเท่าไรของรายได้ ยอดนี้นับการโอนจากบัญชีปกติไปยังบัญชีการลงทุน รวมกับพันธบัตรและเงินฝากประจำที่ป้อนไว้ใน “สินทรัพย์เริ่มต้น” พร้อมวันที่ซื้อ ส่วนเงินที่ถอนกลับออกมา การย้ายเงินระหว่างบัญชีการลงทุน และการซื้อขายจะไม่ถูกนับ รายได้ที่เก็บไว้ในบัญชีการลงทุน เช่น เงินปันผลที่นำไปลงทุนต่อ จะนับเป็นทั้งเงินลงทุนและรายได้ แตะการ์ดในแท็บการลงทุนเพื่อดูรายละเอียดตามเดือนและตามบัญชี

ปิด “ติดตามการลงทุน” ใน การตั้งค่า > แอป > การกำหนดค่า > การลงทุน แท็บการลงทุนจะถูกแทนที่ด้วยแท็บ “งบประมาณ” และตัวเลือกการลงทุนจะหายไปจากแบบฟอร์มบัญชีและธุรกรรม คุณเปิดกลับได้ทุกเมื่อ

ใช้สำหรับยอดรวมและสรุปที่รวมหลายบัญชี และเป็นสกุลเงินเริ่มต้นของบัญชีปกติ งบประมาณ และเป้าหมายที่สร้างใหม่ หากเปลี่ยนภายหลัง บัญชี งบประมาณ และเป้าหมายที่มีอยู่จะไม่ถูกแปลง โดยแต่ละรายการจะยังใช้สกุลเงินของตัวเอง

บัญชีและหมวดหมู่ที่เก็บถาวรจะยังมีประวัติอยู่ แต่เลือกใช้กับธุรกรรมใหม่ไม่ได้ เมื่อเปิด “แสดงรายการที่เก็บถาวร” ใน การตั้งค่า > แอป > การกำหนดค่า > ทั่วไป บัญชีและหมวดหมู่เหล่านี้จะยังแสดงในรายการเป็นแถวสีเทา ปิดตัวเลือกนี้เพื่อซ่อน

ได้ในทุกแผน มีวิดเจ็ต “เดือนนี้” “เพิ่มด่วน” “ยอดคงเหลือในบัญชี” “งบประมาณ” และ “เป้าหมาย” แตะหน้าจอโฮมค้างไว้ แตะ “แก้ไข” แล้วแตะ “เพิ่มวิดเจ็ต” และค้นหา calmfinance หากต้องการเลือกว่าวิดเจ็ตจะแสดงงบประมาณหรือเป้าหมายใด ให้แตะวิดเจ็ตนั้นค้างไว้แล้วแตะ “แก้ไขวิดเจ็ต”

Pro ปลดล็อคบัญชีได้ไม่จำกัด (แผนฟรีมีบัญชีที่ใช้งานอยู่ได้สูงสุด 4 บัญชี) การคาดการณ์กระแสเงินสด การติดตามการลงทุน การซิงค์ iCloud ระหว่างอุปกรณ์ของคุณ “สแกนใบเสร็จ” และ “เพิ่มจากไฟล์” (แผนฟรีใช้ได้ 3 ใบเสร็จและนำเข้าไฟล์ได้ 3 ครั้ง) และ “ระบบอัตโนมัติ” ที่เพิ่มธุรกรรมจาก Apple Pay และจากการแจ้งเตือนของธนาคารบน iOS 27 ขึ้นไป งบประมาณ เป้าหมาย วิดเจ็ต การป้อนด้วยเสียง และการนำเข้าและส่งออก CSV ใช้ได้ฟรีในทุกแผน

ไปที่ การตั้งค่า > การสมัครสมาชิก แล้วแตะ “จัดการการสมัครสมาชิก” เพื่อไปที่การตั้งค่าการสมัครสมาชิกของ Apple ซึ่งคุณยกเลิกหรือเปลี่ยนข้อมูลการชำระเงินได้ หลังยกเลิก Pro จะยังใช้งานได้จนสิ้นสุดรอบที่คุณชำระเงินไว้แล้ว

ไปที่ การตั้งค่า > การสมัครสมาชิก แล้วแตะ “กู้คืน” แอปจะตรวจสอบการซื้อในบัญชี Apple ของคุณกับ App Store และจะปลดล็อค Pro อีกครั้งหากพบการสมัครสมาชิกที่ยังมีผลหรือการซื้อแบบตลอดชีพ

สำหรับผู้ใช้ Pro เปิดได้ที่ การตั้งค่า > แอป > ข้อมูลและการซิงค์ > การซิงค์ข้อมูล บัญชี หมวดหมู่ ธุรกรรม งบประมาณ เป้าหมาย และการลงทุนของคุณจะยังจัดเก็บไว้ในอุปกรณ์แต่ละเครื่อง และซิงค์ผ่านฐานข้อมูล iCloud ส่วนตัวของคุณไปยังอุปกรณ์อื่นที่ลงชื่อเข้าใช้บัญชี Apple เดียวกันด้วย แอปยังใช้งานแบบออฟไลน์ได้ และจะซิงค์เมื่อ iCloud พร้อมใช้งาน การเปลี่ยนการตั้งค่านี้จะมีผลเมื่อเปิดแอปครั้งถัดไป

ข้อมูลสำรองจะถูกเข้ารหัสและจัดเก็บใน iCloud แยกจากข้อมูลที่ซิงค์ คุณจึงกู้คืนได้บนอุปกรณ์ Apple เครื่องอื่นของคุณ (ต้องใช้พวงกุญแจ iCloud) เมื่อเปิด “สำรองข้อมูลอัตโนมัติ” ไว้ ซึ่งเปิดอยู่โดยค่าเริ่มต้น แอปจะสำรองข้อมูลทุกชั่วโมงขณะที่คุณใช้แอป และเก็บข้อมูลสำรองล่าสุดไว้ 15 รายการ คุณยังเก็บข้อมูลสำรองที่สร้างเองได้สูงสุด 5 รายการ โดยสร้างได้ใน การตั้งค่า > แอป > ข้อมูลและการซิงค์ > ข้อมูลสำรอง

ข้อมูลแอปปัจจุบันทั้งหมดจะถูกแทนที่ด้วยข้อมูลสำรองที่เลือก และเมื่อเปิดการซิงค์ iCloud ข้อมูลที่กู้คืนจะซิงค์ไปยังอุปกรณ์อื่นของคุณด้วย หากคุณอาจต้องการย้อนกลับ ให้สร้างข้อมูลสำรองใหม่ก่อน หากต้องการกู้คืน ให้แตะข้อมูลสำรองค้างไว้ใน การตั้งค่า > แอป > ข้อมูลและการซิงค์ > ข้อมูลสำรอง แล้วเลือก “กู้คืน”

ไปที่ การตั้งค่า > แอป > อื่นๆ > ส่งออก เลือกช่วงเวลา บัญชี และคอลัมน์ CSV แล้วส่งออกและแชร์ไฟล์ หากต้องการส่งออกเพียงบัญชีเดียว ให้แตะบัญชีนั้นค้างไว้ในรายการบัญชี แล้วเลือก “ส่งออกธุรกรรม”

ไปที่ การตั้งค่า > แอป > อื่นๆ > นำเข้า แล้วเลือกไฟล์ CSV ระบุว่าแถวแรกเป็นส่วนหัวหรือไม่ จับคู่คอลัมน์กับฟิลด์ของธุรกรรม เลือกค่าเริ่มต้นสำหรับบัญชีหรือสกุลเงินที่ไม่มีข้อมูล และเชื่อมชื่อบัญชีและหมวดหมู่ในไฟล์กับบัญชีและหมวดหมู่ของคุณ ชื่อที่ปล่อยไว้เป็น “ใหม่” จะกลายเป็นบัญชีหรือหมวดหมู่ใหม่ จากนั้นยืนยันการนำเข้า ในแผนฟรี แถวที่ต้องใช้บัญชีการลงทุนหรือต้องใช้บัญชีมากกว่าที่แผนรองรับจะถูกข้าม

ได้ เปิดเมนูจุดสามจุดในหน้าธุรกรรม แล้วเลือก “เพิ่มจากไฟล์” ซึ่งอ่านรายการเดินบัญชีแบบ PDF, CSV, XLSX และ XLS รวมถึงภาพหน้าจอจากแอปธนาคารที่บันทึกไว้ในแอปไฟล์ คุณจะได้ตรวจทานและแก้ไขทุกธุรกรรมที่พบก่อนบันทึก “เพิ่มจากไฟล์” เป็นส่วนหนึ่งของ Pro และแผนฟรีนำเข้าได้ 3 ครั้ง

ไปที่ การตั้งค่า > แอป > อื่นๆ > ลบข้อมูล ตัวเลือกนี้จะลบบันทึกทางการเงินทั้งหมด การตั้งค่าแอปรวมถึงรหัสผ่าน และข้อมูลสำรองที่บันทึกไว้อย่างถาวร โดยข้อมูลสำรองจะถูกลบออกจาก iCloud ด้วย เมื่อเปิดการซิงค์ iCloud การลบจะมีผลกับอุปกรณ์อื่นของคุณด้วย จากนั้นแอปจะปิด และการเปิดแอปครั้งถัดไปจะเริ่มจากการตั้งค่าเริ่มต้น