Întrebări frecvente

Da, cu orice plan, pe iOS 26 sau o versiune ulterioară. Activați intrarea vocală în Setări > Aplicație > Configurare > Tranzacții, apoi atingeți butonul cu microfon de lângă + pe ecranul Tranzacții și spuneți, de exemplu, „Mâncare, 20 de dolari”. Vorbirea este recunoscută direct pe dispozitiv, iar formularul tranzacției se deschide precompletat, ca să îl puteți verifica înainte de salvare.

Da, cu planul Pro, pe iPhone. Setări > Aplicație > Configurare > Tranzacții > Automatizare vă ghidează pas cu pas în configurarea unei automatizări în Comenzi rapide. Cu Apple Pay, o plată contactless în magazin este adăugată ca cheltuială chiar în momentul plății. Pe iOS 27 sau o versiune ulterioară, automatizarea Notificări bancare citește în schimb notificările din aplicația băncii dvs., așa că se adaugă și plățile online, transferurile și veniturile. Categoria este preluată din tranzacțiile dvs. anterioare la același comerciant.

Veniturile și cheltuielile folosesc moneda contului selectat. Pentru a introduce o sumă în altă monedă, atingeți moneda de pe tastatura pentru sumă: aceasta comută între moneda contului și monedele dvs. favorite, cele pe care le marcați cu steluța în orice listă de monede. Soldul contului se actualizează apoi pe baza cursurilor de schimb salvate. La un transfer, fiecare parte folosește moneda propriului cont, iar aplicația completează suma de destinație pe baza cursurilor de schimb salvate.

Da. Pe ecranul Tranzacții, deschideți meniul cu trei puncte și alegeți Opțiuni pentru ecran ca să afișați sau să ascundeți totalurile din rezumat, numele conturilor și notele și ca să alegeți unde se află butonul +.

Atingeți numele contului din antetul ecranului Tranzacții sau Perspective pentru a vă deschide conturile. Meniul cu trei puncte de acolo conține opțiunea Cont nou și, dacă ați venit din Tranzacții, opțiunea Reordonați conturile. Țineți apăsat pe un cont pentru a-l edita, a-i ajusta soldul sau a-i exporta tranzacțiile.

Când soldul din aplicație nu mai corespunde cu cel real, de exemplu după comisioane pe care nu le-ați înregistrat, sau când vreți să o luați de la capăt. Opțiunea Ajustați soldul setează noul sold printr-o înregistrare de ajustare, așa că diferența nu este socotită ca venit sau cheltuială. La conturile de investiții, aceeași acțiune se numește Actualizați valoarea activului.

Sunt cele trei categorii de cheltuieli pe care le-ați folosit cel mai des în perioada selectată pe ecranul Tranzacții și apar când adăugați o cheltuială nouă, ca să puteți alege una dintr-o singură atingere. Pentru a le ascunde, dezactivați opțiunea Afișați categoriile de top din Setări > Aplicație > Configurare > Tranzacții.

Ștergerea unei categorii părinte șterge și subcategoriile ei. Dacă există tranzacții care folosesc categoria pe care o ștergeți, aplicația vă cere mai întâi să alegeți o altă categorie de același tip și mută acele tranzacții în ea.

Atingeți butonul cu cadran din antetul ecranului Perspective sau fila Bugete dacă opțiunea Urmărirea investițiilor este dezactivată. Butonul plutitor din colț comută între Bugete și Obiective.

Un buget însumează cheltuielile din perioada sa (o săptămână care începe luni, o lună sau un an) și compară totalul cu limita. Sumele în alte monede sunt convertite în moneda bugetului folosind cursurile de schimb salvate. Veniturile, inclusiv rambursările înregistrate ca venit, și transferurile nu se iau în calcul. Un buget poate cuprinde toate conturile și categoriile sau doar pe cele alese de dvs., iar o categorie își include subcategoriile.

Permite unui buget să-și împartă limita între categorii, procentual sau în sume fixe, astfel încât cardul său să arate fiecare categorie față de partea care îi revine. Împărțirea trebuie să acopere întreaga limită, iar în buget intră doar categoriile incluse în împărțire. O activați prin opțiunea Urmărire detaliată a bugetului din Setări > Aplicație > Configurare > Perspective.

Un obiectiv însumează soldurile curente ale conturilor alese, convertite în moneda obiectivului folosind cursurile de schimb salvate, și compară totalul cu suma țintă. Dacă nu alegeți niciun cont, sunt luate în calcul toate conturile nearhivate.

Un buget arată În regulă cât timp cheltuielile sunt reduse față de timpul scurs, În ritm cât timp limita mai poate ajunge până la sfârșitul perioadei, și Ritm prea rapid când partea din limită pe care ați cheltuit-o depășește cu mai mult de 15 puncte procentuale partea scursă din perioadă. Buget depășit înseamnă că limita a fost depășită, iar În buget înseamnă că o perioadă încheiată a rămas sub limită. Un obiectiv arată Atins când conturile sale ajung la suma țintă. Dacă are o dată țintă, arată În urmă când se află cu mai mult de 5 puncte procentuale sub ritmul unei economisiri constante din ziua în care l-ați creat, În regulă în rest, și Întârziat după ce data a trecut. Fără dată, rămâne În curs.

Când sunt selectate Cheltuială și Luna aceasta, Perspective compară cheltuielile din această lună cu o lună obișnuită: media ultimelor cel mult șase luni complete, iar pentru comparație sunt necesare cel puțin două. Toate cheltuielile și fiecare categorie sunt comparate cu propria medie, iar o săgeată roșie le marchează pe cele care o depășesc cu cel puțin 5 la sută. Deschideți tranzacțiile unui rând pentru a vedea cât ați cheltuit luna aceasta alături de media lunară.

Este un rezumat anual al veniturilor minus cheltuielile: cât din venituri ați păstrat sau cu cât ați cheltuit mai mult decât ați câștigat, cu un grafic lunar al veniturilor și cheltuielilor și o listă de luni. Îl deschideți cu butonul Sold net anual din antetul ecranului Perspective și schimbați anul din file. Transferurile, ajustările de sold, conturile de investiții și conturile arhivate nu sunt luate în calcul.

Prognoza estimează evoluția soldului dvs. în următoarele 30 de zile, pe baza veniturilor și facturilor recurente detectate și a cheltuielilor dvs. obișnuite de zi cu zi. Suma De cheltuit în siguranță este soldul dvs. de azi minus facturile scadente în aceste 30 de zile și o lună tipică de cheltuieli de zi cu zi; veniturile viitoare nu sunt luate în calcul. Prognoza face parte din planul Pro. O deschideți cu butonul de prognoză din antetul ecranului Perspective, când este selectat Toate conturile.

Prognoza consideră o plată recurentă doar după cel puțin două plăți de valoare similară, în aceeași categorie și în același cont, într-un ritm regulat săptămânal, la două săptămâni sau lunar, în ultimele 180 de zile. Analizează doar conturile incluse cu butonul cu portofel, nu tratează niciodată o cheltuială fără categorie ca factură și ignoră transferurile. O plată recurentă nu mai este luată în calcul după ce întârzie mult, iar plățile individuale nu pot fi adăugate manual.

Ecranul Perspective acoperă veniturile și cheltuielile de zi cu zi, așa că include doar conturile obișnuite. Performanța investițiilor este afișată în fila Investiții.

Alegeți opțiunea care corespunde informațiilor pe care le aveți. Opțiunea Începeți de la zero este pentru un cont nou pe care îl veți alimenta prin transferuri: costul de achiziție este suma pe care o transferați în cont. Opțiunea Preț mediu de achiziție este pentru cazul în care cunoașteți prețul mediu al fiecărui ticker: costul de achiziție este cantitatea înmulțită cu acest preț. Opțiunea Data începerii deținerii este pentru cazul în care știți de când dețineți un ticker, dar nu și cât ați plătit: aplicația estimează costul din prețurile istorice (conturile de tip REIT-uri nu oferă această opțiune). Opțiunea Suma totală investită primește o singură sumă inițială, cu Data achiziției ei, sau, dacă activați Folosiți transferurile în cont ca cost de achiziție, o calculează din transferurile nete.

Pentru a cumpăra, faceți un transfer în contul Acțiuni și fonduri, REIT-uri sau Cripto și adăugați cantitățile tickerelor cumpărate. Pentru a vinde, faceți un transfer din acel cont către un cont obișnuit și adăugați cantitățile vândute. Suma și cantitățile se salvează împreună, astfel încât deținerile dvs. rămân sincronizate.

Înregistrează cât a costat fiecare unitate, fără să modifice sumele transferului: introduceți întotdeauna suma care a ajuns efectiv în contul de investiții sau a ieșit din el, inclusiv comisioanele, deoarece costul de achiziție se bazează pe această sumă. După ce fiecare ticker are un preț, transferul afișează valoarea totală a unităților, precum și comisioanele și impozitele, adică diferența dintre această valoare și sumă. Când un transfer cumpără mai multe tickere, prețurile împart și suma între ele, astfel încât fiecare deținere să arate cât ați investit în ea.

Adăugați activul ca ticker personalizat. Când adăugați un ticker într-un cont Acțiuni și fonduri, REIT-uri sau Cripto, atingeți Simbol, apoi Adăugați ticker personalizat și introduceți un nume, un simbol opțional și moneda în care este exprimat prețul. Un ticker personalizat nu are preț de piață, așa că prețurile le introduceți dvs.: deschideți contul în fila Investiții, atingeți tickerul, apoi butonul cu eticheta de preț ori de câte ori se schimbă prețul. Valoarea, câștigul/pierderea și graficele folosesc cel mai recent preț cunoscut pentru fiecare zi.

Deschideți contul Acțiuni și fonduri, REIT-uri sau Cripto în fila Investiții, atingeți butonul +/− și introduceți cu câte unități a crescut sau a scăzut fiecare activ, folosind tasta +/− pentru unitățile retrase. Puteți adăuga un ticker pe care contul nu îl deține încă. Schimbul USDT pe BTC este o singură operațiune cu două rânduri, iar soldul de numerar al contului nu se modifică.

Creați un cont de investiții de tipul Obligațiuni de stat sau Obligațiuni corporative. La Active inițiale, atingeți Adăugați obligațiune pentru fiecare achiziție pe care o dețineți deja și introduceți condițiile: valoarea nominală, prețul de achiziție, cantitatea, cuponul, Plăți pe an și data scadenței. Dacă banca sau brokerul dvs. reține impozit, introduceți-l la Impozit reținut, astfel încât plățile și venitul să arate ce primiți efectiv. Când regiunea dispozitivului este Ucraina, butonul cu baghetă completează condițiile din lista Băncii Naționale a Ucrainei. Implicit, obligațiunile sunt evaluate pe baza condițiilor lor; pentru a folosi în schimb prețurile brokerului, editați contul, alegeți Preț de piață la Evaluare și introduceți prețurile cu butonul cu eticheta de preț. Pentru a cumpăra ulterior mai multe, faceți un transfer în cont și atingeți Adăugați obligațiune.

Deschideți contul de obligațiuni în fila Investiții și accesați fila Plăți viitoare, unde plățile scadente apar primele. Atingeți Înregistrați, verificați tranzacția precompletată și salvați-o: un cupon se salvează ca venit etichetat cu contul de obligațiuni, iar o răscumpărare ca transfer din acesta. Puteți adăuga și manual un cupon ca venit, etichetând contul de obligațiuni în rândul Cont de investiții. Pentru a vinde obligațiuni, faceți un transfer din contul de obligațiuni și alegeți obligațiunea și cantitatea.

Creați un cont de investiții de tipul Depozite; un cont poate conține mai multe depozite. La Active inițiale, atingeți Adăugați depozit pentru fiecare depozit pe care îl aveți deja și introduceți suma, data deschiderii, termenul, rata dobânzii, cât de des se plătește dobânda, dacă se capitalizează și Impozit reținut. Aplicația calculează dobânda pe baza acestor condiții. Dobânda plătită apare în fila Plăți viitoare când devine scadentă; atingeți Înregistrați pentru a o salva, iar la încheierea depozitului, Înregistrați completează și transferul care returnează banii. Pentru a deschide sau a alimenta ulterior un depozit, faceți un transfer în cont; pentru a închide un depozit înainte de termen, faceți un transfer din cont.

Creați un cont de tip REIT-uri: acesta conține tickere, la fel ca Acțiuni și fonduri. REIT-urile listate la bursă primesc prețuri de piață; pentru un fond nelistat, adăugați un ticker personalizat și introduceți dvs. prețul. Cumpărați și vindeți prin transferuri. Înregistrați fiecare dividend ca venit în contul care l-a primit și etichetați contul REIT-uri în rândul Cont de investiții, iar dividendul apare în fila Dividende a contului. Dacă fondul reinvestește un dividend, atingeți Reinvestiți dividendul în acea filă și adăugați unitățile cumpărate.

Creați un cont de investiții de tipul Imobiliare, introduceți la Suma investită cât ați plătit și setați Data achiziției. O proprietate nu are preț de piață, așa că îi actualizați dvs. valoarea cu butonul +/− ori de câte ori aveți o nouă estimare. Înregistrați chiria ca venit în contul care a primit-o și etichetați proprietatea în rândul Cont de investiții, iar costurile curente, cum ar fi impozitul pe proprietate, asigurarea sau reparațiile, adăugați-le cu Adăugați cheltuială în fila Cheltuieli. Renovările sunt un transfer în cont, iar o vânzare este un transfer din cont.

Conturile de tip Obligațiuni de stat, Obligațiuni corporative și REIT-uri conțin acum obligațiuni sau tickere individuale în locul unui sold unic. Un cont mai vechi de aceste tipuri care avea doar sold a fost trecut la tipul Altele, astfel încât își păstrează valoarea, istoricul și veniturile etichetate. Pentru a folosi graficele de plăți ale obligațiunilor sau prețurile tickerelor, creați un cont nou de acel tip și adăugați obligațiunile sau tickerele.

Adăugați venitul ca tranzacție obișnuită în contul care l-a primit, apoi, în rândul Cont de investiții, etichetați contul de investiții din care provine. Venitul apare apoi la acel cont în fila Investiții: la Dividende pentru REIT-uri, la Cupoane pentru obligațiuni, la Dobândă pentru depozite și la Venituri pentru imobiliare și alte active. Conturile Acțiuni și fonduri și Cripto nu pot fi etichetate.

Venitul plătit ajunge ca numerar într-un cont obișnuit: înregistrați-l acolo ca venit și etichetați contul de investiții din care provine. Venitul păstrat rămâne într-un cont de tip Altele: înregistrați-l cu acel cont de investiții selectat, iar acesta crește valoarea și câștigul contului fără să-i mărească costul de achiziție. În schimb, un dividend de la REIT-uri folosit pentru a cumpăra unități suplimentare se înregistrează prin Reinvestiți dividendul.

Este moneda totalurilor și graficelor din fila Investiții și moneda propusă implicit pentru conturile de investiții noi. O setați în Setări > Finanțe > Moneda de investiție; până atunci, se folosește dolarul american (USD).

Se întâmplă când prețul curent al unui ticker nu poate fi încărcat sau nu există un curs de schimb pentru conversia lui. Fila Investiții afișează atunci Unele prețuri indisponibile și exclude deținerea respectivă din valoare și din câștig/pierdere, în timp ce restul este evaluat ca de obicei. Când istoricul prețurilor unui ticker nu poate fi încărcat, în locul graficului apare o notă.

Câți bani ați mutat în investiții de la începutul anului și ce parte din venituri reprezintă aceștia. Se iau în calcul transferurile din conturi obișnuite în conturi de investiții, plus obligațiunile și depozitele introduse la Active inițiale cu o dată a achiziției; banii retrași, mutările între conturile de investiții și tranzacțiile de cumpărare și vânzare nu sunt luate în calcul. Veniturile păstrate într-un cont de investiții, cum ar fi un dividend reinvestit, se iau în calcul atât ca bani investiți, cât și ca venituri. Atingeți cardul din fila Investiții pentru o defalcare pe luni și pe conturi.

Dezactivați Urmărirea investițiilor în Setări > Aplicație > Configurare > Investiții. Fila Investiții este înlocuită de Bugete, iar opțiunile de investiții dispar din formularele de cont și de tranzacție. O puteți reactiva oricând.

Este folosită pentru totalurile și rezumatele care cuprind toate conturile și este moneda propusă implicit pentru conturile obișnuite, bugetele și obiectivele noi. Schimbarea ei ulterioară nu convertește conturile, bugetele sau obiectivele existente: fiecare își păstrează propria monedă.

Conturile și categoriile arhivate își păstrează istoricul, dar nu pot fi selectate pentru tranzacții noi. Când opțiunea Afișați elementele arhivate este activată în Setări > Aplicație > Configurare > Generale, ele rămân în liste ca rânduri estompate; dezactivați opțiunea pentru a le ascunde.

Da, cu orice plan: Luna aceasta, Adăugare rapidă, Soldul contului, Buget și Obiectiv. Țineți apăsat pe ecranul principal, atingeți Editați, apoi Adăugați un widget și căutați calmfinance. Pentru a alege bugetul sau obiectivul afișat de un widget, țineți apăsat pe el și atingeți Editați widgetul.

Pro adaugă conturi nelimitate (planul gratuit are cel mult 4 conturi active), prognoza fluxului de numerar, urmărirea investițiilor, sincronizarea prin iCloud între dispozitivele dvs., Scanați bonul și Adăugați dintr-un fișier (planul gratuit include 3 bonuri și 3 importuri din fișiere) și funcția Automatizare, care adaugă tranzacții din Apple Pay și, pe iOS 27 sau o versiune ulterioară, din notificările băncii dvs. Bugetele, obiectivele, widgeturile, intrarea vocală și importul și exportul CSV sunt gratuite cu orice plan.

Deschideți Setări > Abonament și atingeți Gestionați abonamentul pentru a ajunge la setările Apple pentru abonamente, unde îl puteți anula sau puteți modifica datele de plată. După anulare, Pro rămâne activ până la sfârșitul perioadei plătite.

Deschideți Setări > Abonament și atingeți Restaurați. Aplicația caută în App Store achizițiile asociate contului dvs. Apple și deblochează din nou Pro dacă găsește un abonament activ sau o achiziție pe viață.

Cu planul Pro, activați-o în Setări > Aplicație > Date și sincronizare > Sincronizarea datelor. Conturile, categoriile, tranzacțiile, bugetele, obiectivele și investițiile dvs. rămân stocate pe fiecare dispozitiv și sunt sincronizate și prin baza dvs. de date privată din iCloud cu celelalte dispozitive conectate la același cont Apple. Aplicația funcționează în continuare offline și se sincronizează când iCloud este disponibil. Modificarea setării se aplică la următoarea deschidere a aplicației.

Copiile de rezervă sunt criptate și stocate în iCloud, separat de datele sincronizate, așa că le puteți restaura pe celelalte dispozitive Apple ale dvs. (este necesară funcția Portchei iCloud). Când opțiunea Faceți backup automat este activată, cum este implicit, se creează o copie din oră în oră cât timp folosiți aplicația și se păstrează cele mai noi 15. Puteți păstra și cel mult 5 copii manuale, create în Setări > Aplicație > Date și sincronizare > Backup-uri.

Toate datele curente ale aplicației sunt înlocuite cu cele din copia de rezervă, iar când sincronizarea iCloud este activată, datele restaurate se sincronizează și pe celelalte dispozitive ale dvs. Dacă ați putea avea nevoie să reveniți la starea actuală, creați mai întâi o copie de rezervă nouă. Pentru a restaura, țineți apăsat pe o copie de rezervă în Setări > Aplicație > Date și sincronizare > Backup-uri și alegeți Restaurați.

Accesați Setări > Aplicație > Altele > Exportați, alegeți perioada, conturile și coloanele CSV, apoi exportați și partajați fișierul. Pentru a exporta un singur cont, țineți apăsat pe el în ecranul conturilor și alegeți Exportați tranzacțiile.

Accesați Setări > Aplicație > Altele > Import și alegeți un fișier CSV. Indicați dacă primul rând este un antet, asociați coloanele cu câmpurile tranzacției, alegeți valori implicite pentru contul sau moneda care lipsesc și asociați numele conturilor și categoriilor din fișier cu ale dvs.; numele lăsate pe Nou devin conturi sau categorii noi. Apoi confirmați importul. Cu planul gratuit, rândurile care necesită un cont de investiții sau mai multe conturi decât permite planul sunt omise.

Da. Deschideți meniul cu trei puncte de pe ecranul Tranzacții și alegeți Adăugați dintr-un fișier. Citește extrase de cont PDF, CSV, XLSX și XLS, precum și capturi de ecran din aplicația bancară salvate în Fișiere. Verificați și editați fiecare tranzacție găsită înainte de salvare. Adăugați dintr-un fișier face parte din Pro, iar planul gratuit include 3 importuri.

Accesați Setări > Aplicație > Altele > Ștergeți datele. Această opțiune elimină definitiv toate înregistrările dvs. financiare, setările aplicației, inclusiv codul de acces, și copiile de rezervă salvate, care sunt șterse și din iCloud. Când sincronizarea iCloud este activată, ștergerea ajunge și pe celelalte dispozitive ale dvs. Apoi aplicația se închide, iar la următoarea pornire începe cu configurarea inițială.